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Illinois trata los ingresos de fuentes de jubilación de manera diferente a algunos estados. En Illinois, no tiene que pagar impuestos sobre el ingreso del dinero que obtiene de su jubilación. Debido a esto, los ingresos de jubilación que recibe de varias fuentes de jubilación deben ir más lejos en este estado que en los estados que pagan impuestos por ingresos de jubilación.

Planes de jubilación para empleadores calificados

Los planes de jubilación del empleador incluyen planes 401 (k), planes de pensión para empleados simplificados (SEP IRA), planes de igualación de incentivos de ahorro para empleados (SIMPLE IRA) y cualquier plan de pensión reportado en el formulario 1040, línea 16b de su declaración individual de impuestos o el formulario 1040A así como cualquier ingreso reportado en la línea 12b de su declaración de impuestos. También incluye los planes de jubilación e incapacidad del gobierno informados en la línea 7 de su 1040 o 1040A, los planes de compensación diferida del gobierno estatal y local reportados en la línea 7 o 16b del formulario 1040 o la línea 7 o 12b del 1040A. Finalmente, todos los pagos de jubilación a socios retirados informados en la línea 17 del formulario 1040 del IRS están exentos.

Cuentas de jubilación individuales

Las cuentas de jubilación individuales (IRA) son planes de jubilación que no forman parte de un plan de jubilación basado en el empleador. Las versiones tradicionales de este tipo de plan le permiten hacer contribuciones al plan de forma deducible de impuestos. Sin embargo, algunos planes permiten contribuciones designadas por Roth. Estas cuentas Roth solo permiten contribuciones después de impuestos con distribuciones libres de impuestos a nivel federal durante la jubilación. Las cuentas tradicionales se gravan a nivel federal cuando retira el dinero de la jubilación. Illinois, sin embargo, no grava las IRA o los planes de jubilación por cuenta propia. Cualquier ingreso que reciba de estos planes, que se informa en la línea 15b de su 1040 o en la línea 11b de su 1040A, no está sujeto al impuesto de Illinois.

Seguridad Social

El Seguro Social es una red de seguridad de ingresos de jubilación establecida y mantenida por el gobierno de los Estados Unidos. Estos beneficios, que se informan en la línea 20b de su 1040 o 14b de su 1040A, no están gravados. La exención se extiende también a los beneficios de jubilación del ferrocarril.

Ganancias de capital

Las ganancias de capital son ganancias que usted experimenta de la venta de inversiones. La ganancia que percibe es la diferencia entre la cantidad de dinero que recibe de su inversión y la cantidad de dinero que invirtió. En otras palabras, si invierte $ 100 y recibe $ 150 cuando vende la inversión, tendrá un aumento del 50 por ciento. Los $ 50 están sujetos a ganancias de capital a nivel federal. Sin embargo, Illinois no cobra impuestos por las ganancias reportadas en la línea 13 de su 1040 relacionadas con las ganancias de capital derivadas de los valores de su empleador.


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