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Conciliar un extracto bancario no es difícil. Hay algunos elementos que serán necesarios. Una vez redondeados los recibos, compárelos con el extracto del banco, haga los ajustes y listo. El truco para una experiencia de reconciliación bancaria exitosa es la organización y tener las herramientas adecuadas.

Cómo hacer la reconciliación bancaria: bancaria

Estado de cuenta Wachovia Banco 1906

Paso

Arme todos los recibos del mes. Esto incluye registros de depósito, recibos de cajeros automáticos, retiros de efectivo y pagos con tarjetas de débito o crédito vinculados a la cuenta. Recuerde incluir todos los pagos recurrentes automáticos y los pagos realizados a través de servicios de banca en línea. Se requiere el registro de cuenta y el estado de cuenta bancario actual. Añadir a esto una pluma o un lápiz y una calculadora.

Cómo hacer la reconciliación bancaria: bancario

Hoja de Reconciliación Bancaria

Compare las entradas en el registro de cuenta con el extracto bancario. Toma nota de cualquier discrepancia. Los depósitos y cheques que se escriben cerca de la fecha del estado de cuenta pueden no aparecer. Haga una lista de estos artículos. Compare los recibos con el registro de cuenta y el extracto bancario. Haga una lista de cualquier transacción que no tenga recibo o que no pueda contabilizarse. Una vez que se contabilizan todas las transacciones en el registro de cuenta y en el extracto bancario, anote los saldos iniciales y finales. Estos se encontrarán en el extracto bancario.

Cómo hacer la reconciliación bancaria: reconciliación

Libro de cuentas de libretas antiguas

A partir del saldo final en el extracto bancario, agregue todos los depósitos que se hicieron pero no aparecieron en el extracto. Toma un subtotal y anota este número. Del subtotal, reste todos los cheques, tarjetas de débito, tarjetas de crédito, pagos automáticos y otros retiros que se contabilizan en el registro pero que no figuran en el extracto bancario. Compare los resultados con el saldo en el registro de cuenta. Estos números deben ser iguales. Si no lo son, hay un problema. Repita los pasos uno y dos para asegurarse de que los números no se hayan transpuesto por error. Esto suele ser la causa de una discrepancia.

Reporte cualquier transacción sospechosa al banco inmediatamente. Esto protege sus intereses financieros y su identidad. La mayoría de las transacciones no identificadas son descuidos y compras olvidadas.

Paso

Se pueden utilizar hojas de cálculo como Excel para ayudar a reducir los errores. Para configurar una hoja de cálculo, ingrese el saldo final de la declaración en una celda. Enumere todos los depósitos que no figuran en el extracto bancario en celdas separadas. Crea una fórmula para sumar todos los números. Liste en celdas separadas todos los retiros de la cuenta que no estén reflejados en el extracto bancario. Cree una fórmula para restar estos elementos del primer subtotal. Esta cantidad debe ser igual al saldo que se muestra en el registro de la cuenta.


Vídeo: Como hacer la Conciliación Bancaria paso a paso