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Cómo obtener una licencia bancaria. Para abrir su propio banco o proporcionar servicios similares a uno, debe obtener la licencia adecuada. Además de una solicitud, aviso de intención y tarifas de registro, hay algunas otras cosas que debe hacer para obtener una licencia bancaria.

Cómo obtener una licencia bancaria: licencia

Obtener una licencia bancaria

Obtener una licencia bancaria

Paso

Póngase en contacto con la Comisión de Bancos o la División Estatal de Bancos en los estados en los que desea abrir sucursales. El nombre de la organización varía de estado a estado, pero cada estado tiene un grupo especial que supervisa la banca y las licencias relacionadas. Esta oficina podrá proporcionarle una solicitud y una lista de requisitos específicos del estado.

Paso

Escribe un aviso de intención. Este documento debe detallar todos los servicios que desea ofrecer a sus clientes. Algunos estados pueden exigirle que presente una copia notariada de esta propuesta.

Paso

Complete la solicitud de licencia bancaria y cualquier otro documento que su estado requiera. Probablemente tendrás que enumerar varias referencias personales y profesionales. Debe informarles de su plan para obtener una licencia bancaria antes de enviar la solicitud.

Paso

Programe una reunión con el Comisionado o Superintendente de Bancos. La persona que supervisa toda la banca estatal querrá reunirse con usted después de que envíe su solicitud, pero antes de que sea revisada. Prepárese para hablar sobre sus planes de negocios y las razones por las que es adecuado para una licencia bancaria.

Paso

Prepárese para una verificación de antecedentes exhaustiva. La División de Bancos revisará sus antecedentes profesionales, educativos, penales y financieros antes de tomar una decisión sobre su solicitud.


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