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El fraude bancario se ha convertido en un problema creciente como resultado de los avances tecnológicos. Una de las principales áreas de preocupación es el fraude de cheques. Los delincuentes lavan los cheques con soluciones químicas y la duplicación experta de escritura a mano. Las impresoras láser facilitan la creación de cheques fraudulentos. Como comerciante, o cualquier persona que acepte un cheque como pago, verificar que el propietario de una cuenta bancaria lo protege contra pérdidas. Incluso los mejores esfuerzos no siempre le impiden ser víctima de fraude.

Cómo verificar el propietario de una cuenta bancaria: cheques

¿Puede usted aceptar cheques con confianza?

Paso

Solicitud de ver la identificación. Verifique el nombre en la ID con el nombre en el cheque, así como también coincida con las firmas. Muchas cuentas comerciales y personales permiten que alguien sea un firmante de la cuenta sin ser el propietario. En este caso, el nombre puede no coincidir con el nombre del cheque.

Paso

Llame al banco del cheque y verifique los firmantes adicionales en la cuenta. También puede dar al banco el monto del cheque para determinar si hay fondos disponibles. No espere que un banco le brinde información detallada, como los nombres de los titulares de cuentas, los saldos o la información de contacto. Puede esperar que la mayoría de los bancos digan que los fondos están disponibles y que la persona que ha nombrado es el propietario o puede escribir un cheque en la cuenta.

Paso

Use TeleCheck, el servicio comercial que usa datos digitales para confirmar el estado de la cuenta. Este servicio le brinda un número de confirmación que lo protege de actividades fraudulentas. Si usted es un comerciante, puede obtener más información sobre TeleCheck en FirstData.com.


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