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Un cheque se considera fraudulento cuando la persona que lo escribió o bien falsificó intencionalmente la información en el documento o emitió el cheque sabiendo que no se borraría (por ejemplo, porque la cuenta no tiene dinero). A veces, la persona que intenta cobrar un cheque fraudulento no es la persona que lo emitió. En muchos casos, el titular del cheque puede haberlo recibido como pago por un bien o servicio. Si la persona trata de cobrar el cheque, pueden ocurrir varios resultados.

El cheque pasa

En algunos casos, el proveedor que está cambiando el cheque puede no detectar inmediatamente que el cheque es fraudulento. En este caso, el proveedor puede cobrar el cheque, solo más tarde para descubrir que el cheque no fue aprobado. Cuando eso sucede, la persona que cobró con éxito el cheque debe devolver el dinero, incluso si no lo emitió. Él, a su vez, puede buscar una compensación de la persona que le pasó el cheque fraudulento.

El cheque es rechazado

En algunos casos, el vendedor puede identificar inmediatamente el cheque como fraudulento. El proveedor puede hacer esto ya sea identificando alguna característica física distintiva en el cheque que indica su falsedad o porque puede determinar rápidamente de la institución financiera que emitió el cheque que la cuenta vinculada al cheque no podrá cubrirlo. En este caso, el vendedor se negará a cobrar el cheque y podrá recurrir a las autoridades.

Si sabes que es fraudulento

El hecho de cobrar un cheque fraudulento a sabiendas es ilegal y es una forma de fraude. El castigo por cometer fraude con cheques varía según el estado. En algunos estados, el delito es punible con una multa; en otros estados la pena puede incluir tiempo en la cárcel.

"Caliente" cheque leyes

Muchos estados tienen leyes especiales de cheques "calientes". En virtud de una ley de cheque caliente, las personas son culpables de un delito si intentan pagar por un servicio o recibir otra compensación, como dinero en efectivo, por un cheque que el funcionario emitirá. Aunque esto también es una forma de fraude, la sanción por pasar un cheque caliente a sabiendas es generalmente menos severa que la de otras formas de fraude, como la falsificación de cheques.


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