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A menudo, los bancos tienen información sobre su identidad, como su número de Seguro Social e información de licencia de conducir, así como la cantidad de dinero que deposita de su empleador, la cantidad de dinero que tiene y las facturas que paga y cuándo. La ley federal exige que las instituciones financieras mantengan la privacidad de la información de su cuenta bancaria.

Leyes

La Ley Gramm-Leach-Bliley prohíbe la información que su banco puede compartir y con quién, y le permite optar por que no se comparta su información. Según la Ley Gramm-Leach-Bliley, los bancos solo pueden compartir información sobre usted con subsidiarias del banco, como una compañía de seguros. Sin embargo, debe limitar el acceso a la información no confidencial, como su nombre y número de teléfono.

Empleados del banco

Los empleados del banco solo pueden acceder a la información de su cuenta bancaria cuando sea necesario para atender una solicitud o realizar el mantenimiento necesario en su cuenta. Los programas de software que albergan la información de su cuenta bancaria están protegidos por contraseña para evitar que los empleados no autorizados miren sus cuentas.

Los titulares de cuentas

En una cuenta bancaria, solo los titulares o firmantes de la cuenta tienen acceso a la información bancaria. Esto no incluye a las personas que son beneficiarias en la cuenta.

Agentes personales

El poder notarial del titular de una cuenta puede recibir información de la cuenta bancaria siempre que el banco reciba una copia del papel del poder notarial y tenga tiempo para revisar la legalidad del documento. En algunos casos, los bancos divulgarán información a una persona nombrada por escrito por el titular de la cuenta.

Cumplimiento de la ley

Los bancos deben proporcionar a las agencias policiales la información de su cuenta bancaria si la agencia policial tiene una citación para recibir la información.

Notificación

Cada año y cada vez que se abre una nueva cuenta, los bancos están obligados por la Ley Gramm-Leach-Bliley a presentar a los clientes una política de privacidad que describe cómo se utiliza la información de su cuenta. El aviso debe proporcionar información sobre cómo optar por que no se comparta ninguna información.


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